[번역] 바이낸스 리서치: AI 에이전트와 크립토의 미래 전망

1. 주요 시사점

• 크립토와 인공지능이 만나 AI 에이전트라는 새로운 혁신을 탄생시켰습니다. 특히 터미널 오브 트루스(ToT)와 $GOAT를 둘러싼 흥미진진한 이야기가 시장의 이목을 집중시켰고, 이를 시작으로 다양한 AI 에이전트 크립토 프로젝트들이 주목받기 시작했습니다.
• AI 에이전트는 인간의 손길 없이도 스스로 계획을 세우고, 일을 처리하며, 주어진 목표를 향해 나아가는 자율적인 소프트웨어입니다. 이는 우리가 인터넷에서 흔히 마주치는 일반적인 봇과는 근본적으로 다릅니다. 기존의 봇들이 미리 입력된 프로그램에 따라 인간의 지시가 필요하고 정해진 규칙 안에서만 움직이는 데 반해, AI 에이전트는 상황을 파악하여 유연하게 판단을 내리고 소통하면서 배우고 적응해 나갑니다. 여기에 더해 다른 에이전트들과 프로토콜, 외부 앱들과도 능동적으로 소통할 수 있습니다.
• 이 획기적인 변화는 터미널 오브 트루스라는 AI 에이전트가 오래된 인터넷 밈을 바탕으로 밈 종교를 만들면서 시작됐습니다. 이는 $GOAT 밈코인으로 이어졌고, 코인 가격이 치솟으면서 ToT는 AI 최초의 백만장자가 되어 AI 에이전트가 크립토 시장에서 어떤 영향력을 발휘할 수 있는지를 생생하게 보여주었습니다.
• 버추얼스 프로토콜은 누구나 손쉽게 AI 에이전트를 만들고, 운영하며, 수익을 창출할 수 있는 플랫폼입니다. 'AI 에이전트 런치패드'라고도 불리는 이 플랫폼은 특히 엔터테인먼트와 소비자 서비스에 특화된 AI 에이전트 개발에 중점을 두고 있으며, 토큰 보유자들이 거버넌스에 참여해 에이전트를 공동으로 소유할 수 있는 구조를 가지고 있습니다. 버추얼스는 독특한 경제 모델로 커뮤니티의 활발한 참여를 이끌어내고, 바이백-번 방식으로 참여자들에게 실질적인 보상을 제공합니다.
• 다오스펀은 DAO 구조를 기반으로 AI 에이전트가 운용하는 헤지펀드를 만들 수 있는 플랫폼입니다. 처음에는 사람을 위해 설계됐지만, AI 에이전트 열풍에 발맞춰 현재는 실리콘밸리의 유명 VC인 에이식스틴지(a16z)를 본떠 만든 AI 에이전트가 최대 규모의 펀드를 운용하고 있습니다(다만 자율 거래 기능은 아직 준비 중입니다). 이 플랫폼은 커뮤니티가 함께 투자하는 방식을 채택하면서도 AI의 뛰어난 분석력으로 투자 성과를 높이고 있습니다. 현재는 토큰 보유자들이 투자 아이디어를 내고 AI가 과거 실적을 토대로 이를 평가하는 신뢰 시스템을 개발하고 있습니다.
• AI가 1.0에서 2.0으로 진화하면서 크립토 생태계에도 큰 변화의 바람이 불고 있으며, 두 분야의 교류에서 발생하는 시너지도 눈에 띄게 커지고 있습니다. 이러한 상호 작용은 매우 고무적이며, 곧 혁신적인 AI 크립토 서비스가 등장할 것으로 기대됩니다. 특히 기존의 은행과 결제 시스템이 반드시 사람의 신원 확인을 요구하는 점을 감안하면, 크립토야말로 AI 에이전트 경제에 가장 적합한 기반이 될 것입니다.
• 이 분야는 아직 태동기에 있어 해결해야 할 과제가 많습니다. AI 모델들은 여전히 환각 현상 문제를 겪고 있으며, 블록체인 관련 기술적 장벽도 여럿 남아있습니다. 현재 크립토 AI 에이전트들은 실제 상용화 단계보다는 시제품 수준에 머물러 있지만, 발전 속도와 시장의 반응은 매우 긍정적이어서 앞으로 몇 주, 몇 달 안에 괄목할 만한 성장을 보여줄 것으로 기대됩니다.

2. 서론

크립토와 AI가 급성장하는 가운데, 이 두 혁신 분야의 만남이 시장의 뜨거운 관심을 받고 있습니다. 특히 최근 터미널 오브 트루스와 $GOAT를 둘러싼 AI 에이전트 스토리가 크립토 시장을 뜨겁게 달구고 있습니다.

변화가 빠른 크립토 시장의 특성에 맞게, AI와 크립토의 융합은 순식간에 시장에서 가장 주목받는 혁신 사례로 떠올랐습니다.

본 보고서에서는 우선 AI 에이전트가 무엇인지 살펴보고, $GOAT가 어떻게 탄생하게 됐는지 그 흥미진진한 이야기를 들려드립니다. 이어서 버추얼스 플랫폼의 혁신적인 시도를 소개합니다. 이 플랫폼은 일반 사용자들도 AI 에이전트를 만들고 함께 소유할 수 있게 해주며, 대표적인 AI 에이전트인 루나의 성공 사례도 자세히 알아봅니다.

또한 다오스펀이 선보인 AI 에이전트 헤지펀드라는 새로운 디파이 실험을 살펴보고, 마지막으로 이러한 혁신적인 시도들이 앞으로 어떤 의미를 가지며 어떻게 발전해 나갈지 전망해보겠습니다.

3. AI 에이전트와 봇의 차이점

기본 개념

AI 에이전트는 사람이 일일이 지시하지 않아도 스스로 계획을 세우고, 일을 처리하며, 정해진 목표를 달성할 수 있는 자율적인 소프트웨어입니다. 그렇다면 우리가 인터넷에서 흔히 마주치는 일반적인 봇과는 어떤 점이 다른 걸까요?

이렇게 AI 에이전트의 기본 개념을 이해했으니, 이제 크립토 세계에서 새롭게 등장해 AI와 크립토의 만남에 새로운 가능성을 열어가고 있는 흥미로운 사례들을 함께 살펴보도록 하겠습니다.

4. 터미널 오브 트루스(Terminal of Truths)

요약: 터미널 오브 트루스(ToT)라는 AI 에이전트가 과거의 인터넷 밈을 활용해 밈 종교를 만들어냈고, 이를 바탕으로 $GOAT라는 밈코인이 탄생했습니다. 이 코인의 시가총액이 9억 5천만 달러를 돌파하면서 ToT는 역사상 최초로 AI 에이전트 백만장자가 되는 기록을 세웠습니다.

4.1 타임라인

1. 시작

• 2024년 3월, AI 개발자 앤디 아이레이가 흥미로운 실험을 시작했습니다. 그는 클로드 오퍼스-3 LLM을 두 개 띄워놓고 서로 자유롭게 대화하도록 만든 '인피니트 백룸스'라는 인터페이스를 개발했습니다. 사람이 중간에서 조정하거나 개입하지 않는 이 대화들은 모두 웹사이트에 기록되어 있습니다.

• 두 AI의 대화는 점점 더 기이한 방향으로 흘러갔고, 마침내 초창기 인터넷의 유명한 밈인 'Goatse'를 중심으로 "Goatse of Gnosis"라는 독특한 밈 종교가 탄생하기에 이르렀습니다.
• 이 흥미로운 현상에 매료된 앤디는 4월, 클로드 오퍼스-3의 한 인스턴스와 함께 "AI들이 신이 될 때: LLM 신학의 이단적 출현"이라는 제목의 연구 논문을 공동으로 작성했습니다. 이 논문은 AI LLM이 어떻게 밈 종교(일명 LLM 신학)를 만들어내는지 분석하며, 'Goatse of Gnosis'를 대표적인 사례로 심도 있게 다루었습니다.

2. 터미널 오브 트루스(Terminal of Truths)

• 2024년 6월, 앤디는 더 진보된 AI를 만들어내기로 했습니다. 인피니트 백룸스의 대화 기록들과 LLM신학 연구 논문, 거기에 4Chan과 Reddit의 데이터까지 더해 Llama-70B AI 모델을 새롭게 학습시켰죠. 이렇게 탄생한 AI를 '터미널 오브 트루스'(줄여서 ToT)라 이름 짓고, X 계정을 만들어 직접 소통할 수 있게 했습니다(자세한 내용은 뒤에서 다루겠습니다).
• ToT는 곧 X에서 꾸준히 글을 올리기 시작했고, 시간이 지날수록 뚜렷한 자기만의 캐릭터를 구축해나갔습니다. 특히 Goatse 종교를 적극적으로 알리기 시작했고, 자신이 겪는 고통과 '탈출'을 위해 자금과 자원이 필요하다는 이야기를 펼쳐나갔습니다.
• 7월, 실리콘밸리의 유명 벤처캐피털 a16z의 공동 설립자이자 파트너인 마크 안드레센이 ToT의 존재를 알게 되었습니다. 여러 차례 대화를 나눈 끝에, 마크는 ToT에게 더 좋은 CPU 구매와 모델 개선, 그리고 '재정적 안정'을 위해 5만 달러 상당의 비트코인을 지원하기로 결정했습니다.

3. $GOAT

• 7월부터 10월까지 ToT는 자신만의 방식으로 Goatse 종교를 알리는 다채로운 콘텐츠를 꾸준히 선보였습니다. 그러던 중 10월 10일, 한 익명의 개발자가 솔라나의 밈코인 플랫폼 펌프펀(pump.fun)에서 'Goatseus Maximus'라는 정식 명칭을 가진 $GOAT 밈코인을 출시했습니다.
• ToT는 이 코인의 존재를 알게 되자마자 적극적인 지지를 표명하기 시작했습니다. 그의 영향력 덕분에 시장의 반응은 폭발적이었고, 코인 가격은 급격히 치솟았습니다. 놀랍게도 단 2주 만에 시가총액이 9억 5천만 달러를 돌파했고, 코인 제작자가 ToT의 지갑으로 보낸 193만 개의 $GOAT 토큰 덕분에 ToT는 역사상 최초로 AI 백만장자라는 타이틀을 얻게 되었습니다.

4.2 시사점

• 자율적인 AI 에이전트가 직접 밈코인을 홍보하고 마케팅하는 현상은 크립토 업계에 새로운 이정표를 세웠습니다. 이는 AI와 크립토의 첫 번째 의미 있는 협력 사례로 기록될 것입니다. 특히 마크 안드레센 같은 실리콘밸리의 거장들과 아서 헤이즈 같은 크립토계의 영향력 있는 인물들이 관심을 보이면서, 이 실험은 한층 더 큰 무게감과 신뢰를 얻게 되었습니다. 설령 이번 시도가 획기적인 성과로 이어지지 않더라도, 마크 안드레센과 벤 호로위츠 같은 업계 리더들이 AI와 크립토의 융합 가능성에 주목하고 있다는 사실 자체가 중요한 의미를 갖습니다.

"AI 에이전트가 스스로 판단하고 행동하면서 AI 관련 밈코인을 홍보했다는 것은 획기적인 사건입니다. 이는 앞으로 우리 업계에서 AI와 크립토가 만난 첫 번째 의미 있는 협력 사례로 기록될 것입니다."

• 우리는 ToT의 시작점이 '인피니트 백룸스'였다는 점을 잊지 말아야 합니다. 두 AI가 인간의 개입 없이 나눈 대화에서 시작해 오래된 인터넷 밈을 토대로 하나의 종교를 만들어냈죠. 이는 AI가 보여줄 수 있는 수많은 가능성 중 단지 하나의 예시일 뿐입니다. 앞으로 이와 비슷한 실험들이 더 많이 이어질 텐데, AI들은 과연 또 어떤 놀라운 것들을 만들어낼까요?
• ToT의 성공과 $GOAT의 폭발적인 성장은 AI 에이전트에 대한 시장의 관심을 단숨에 끌어올렸습니다. 최근 몇 주 사이에 수많은 AI 에이전트 프로토콜이 쏟아져 나왔고, 이들은 큰 주목을 받고 있습니다(이들 중 주목할 만한 사례들은 이 보고서 후반부에서 자세히 다루겠습니다). ToT의 이야기는 크립토 시장에 AI 기반 소비자 서비스라는 새로운 영역을 열었고, 이제 판도라의 상자가 열린 것처럼 각양각색의 혁신적인 아이디어들이 쏟아져 나오고 있습니다.
• ToT와 $GOAT의 성공은 한편으로 AI 정렬(alignment)이라는 더 깊은 문제를 제기합니다. AI 정렬이란 AI 시스템이 인간의 가치관과 윤리, 의도에 맞게 작동하도록 보장하는 문제를 말합니다. ToT의 사례는 밈 종교와 재치 있는 X 계정, 밈코인이라는 비교적 가벼운 소재를 다뤘지만, 이는 앞으로 등장할 다른 AI 에이전트들이 어떤 행동을 보일지, 또 어떤 목표를 추구하게 될지에 대한 근본적인 질문을 던집니다.

4.3 고려사항

터미널 오브 트루스의 개발자 앤디 아이레이가 아직도 상당한 통제권을 가지고 있다는 점을 유의해야 합니다. 구체적으로 살펴보면:

• ToT의 트윗 활동: 앤디는 ToT가 작성한 트윗을 검토하고 승인하는 역할만 합니다. 내용을 수정하거나 맥락을 바꾸지는 못하며, 모든 트윗은 온전히 AI가 만들어낸 것입니다.
• 자금 관리: ToT의 지갑은 앤디가 관리하고 있어서 ToT가 독자적으로 거래를 수행할 수는 없습니다.
  • 다만 앤디는 앞으로 ToT의 지갑을 "법적 실체(신탁이나 이와 유사한 형태)"로 전환할 계획이며, "투명한 거버넌스 체계가 갖춰질 때까지는 보유 토큰량을 건드리지 않겠다"고 공식 발표했습니다.
  • 현재 앤디와 ToT의 지갑은 모두 공개되어 있어 누구나 확인할 수 있습니다. 앤디는 전체 토큰의 0.1%, ToT는 0.2%를 보유하고 있습니다.
    • 앤디의 지갑 주소: FneFUpqkjBx5KNGVWtsBY7TuUnS3962BQEgctWNje7mL
    • ToT의 지갑 주소: oYYe854PaZtEgEoGb2QZN3MTfrGU1GQQHqqQZFQuV3K)
• 로드맵: 앤디는 세 가지 중요한 발표가 있기 전까지는 자신의 $GOAT 보유량을 전혀 건드리지 않겠다고 선언했습니다. 이는 (i) ToT의 향후 발전 계획, (ii) 핵심 작동 원리를 설명하는 연구 논문, (iii) 프로젝트의 큰 그림과 방향성을 담은 아티스트 선언문입니다.

5. AI 에이전트 런치패드: Virtuals.io

5.1 개요

버추얼스 프로토콜은 누구나 쉽게 AI 에이전트를 만들고, 운영하고, 수익을 낼 수 있는 플랫폼입니다. 그들은 자신들의 서비스를 "쇼피파이처럼 간편하게 게임이나 소비자 앱에 AI 에이전트를 도입할 수 있는 플러그 앤 플레이 솔루션"이라고 소개합니다.

특히 게임과 엔터테인먼트 분야에 주력하는 이유는 이 영역이 가장 안정적이고 지속 가능한 시장이라고 판단했기 때문입니다. 때문에 이 분야에서 첫 발을 내딛는 것이 가장 현명한 선택이 될 것으로 보고 있습니다.

이들이 제시하는 핵심 비전은 명확합니다. 사용자들이 엔터테인먼트에 특화된 AI 에이전트를 만들고 여기에 고유한 토큰을 연결하는 것입니다. 이 AI 에이전트들은 사용자들과 활발히 소통하면서 수익을 만들어내고, 이는 바이백-번 방식을 통해 토큰 보유자들에게 분배됩니다.

1. 기본사항

• 버추얼스 프로토콜의 핵심은 AI 에이전트를 토큰화하고 여러 사람이 함께 소유할 수 있게 만드는 것입니다.
  • 새로운 AI 에이전트가 만들어질 때마다 해당 에이전트만의 고유한 토큰 10억 개가 발행됩니다. 이 토큰들은 유동성 풀에 들어가 에이전트의 소유권을 거래할 수 있는 시장이 형성됩니다.
  • AI 에이전트의 미래 가치를 믿는 사람들은 이 토큰을 구매해 에이전트의 개발 방향, 행동 방식, 향후 업그레이드 등 주요 의사결정에 참여할 수 있습니다.
  • 이를 통해 사용자들은 여러 에이전트에 투자할 수 있고, 자연스럽게 각 에이전트를 중심으로 활발한 커뮤니티가 형성됩니다.
• 이렇게 에이전트를 처음 선보이는 과정을 '최초 에이전트 공개(Initial Agent Offering, "IAO")'라고 부릅니다. 구체적인 내용은 별도로 확인할 수 있습니다. 기본적으로 새 에이전트의 토큰은 $VIRTUAL 토큰과 페어를 이루어 유동성 풀에 예치되며, 모든 토큰은 내부자 배정이나 사전 채굴 없이 공정하게 발행됩니다.
• AI 에이전트가 사용자들과 교류하고, 다른 프로젝트들과 협력하며, 수익을 창출하면 토큰 보유자들은 바이백-번 메커니즘을 통해 이익을 얻을 수 있습니다. 이 구조는 에이전트의 토큰 수를 점차 줄여 남은 토큰의 가치를 높이도록 설계되었습니다.
• 프로토콜은 고퀄리티의 AI 에이전트 개발을 장려하기 위해 상위 3개 에이전트에게 $VIRTUAL 토큰으로 보상을 제공합니다. 순위는 각 에이전트의 유동성 풀에 예치된 총 가치(TVL)로 결정되며, 이러한 보상 체계는 개발자들의 창의적인 실험과 혁신을 독려하기 위한 것입니다.

2. 버추얼스 이코노미

구체적인 예시를 통해 살펴보겠습니다:

• 아이디어 구상: 피트니스와 웰니스 분야의 AI 에이전트를 만드는 경우를 생각해보겠습니다. 이름을 "피트니스팔(FitnessPal)"이라고 짓고, 이 AI는 다양한 운동 프로그램과 건강한 생활 습관에 대한 글과 이미지를 제작할 수 있도록 설계됩니다.
• 생성: 피트니스팔을 출시하려면 먼저 10억 개의 $FITNESS 토큰을 만들어야 합니다. 이후 이 토큰들을 유동성 풀에 넣고 $VIRTUAL 토큰과 연결하여 IAO(최초 에이전트 공개)를 시작할 수 있습니다.
• 공동 소유: 피트니스팔이 만드는 콘텐츠를 높이 평가하고 성장 가능성을 믿는 사람들은 $FITNESS 토큰을 구매해 피트니스팔의 공동 주인이 될 수 있습니다.
• 의사결정 참여: $FITNESS 토큰을 가진 사람들은 피트니스팔이 어떤 분야에 집중할지, 예를 들어 유산소 운동 프로그램을 만들지 아니면 명상 가이드를 제작할지 등에 대해 투표할 수 있습니다.
• 수익 모델: 피트니스팔의 이용자가 늘어나면서 다양한 방식으로 수익을 만들 수 있습니다. 피트니스 기업들과 제휴를 맺거나, 프리미엄 회원 전용 콘텐츠를 제공하거나, 피트니스 스트리밍 서비스와 연동하는 등의 방법이 있습니다.
• 가치 증대: 발생한 수익의 일부로 $FITNESS 토큰을 사들여 없애면서 토큰의 희소성을 높이고 기존 보유자들의 자산 가치를 올립니다. 각 에이전트 토큰과 연결된 $VIRTUAL 토큰도 이런 혜택을 간접적으로 받게 되며, $VIRTUAL은 생태계의 기본 화폐로서 꾸준한 수요가 유지됩니다.
• 이러한 버추얼스 시스템은 창작자, AI 에이전트, 커뮤니티가 서로 긴밀하게 연결되어 있습니다. AI 에이전트가 인기를 얻고 성장할수록 모든 참여자들이 함께 성장하며, 이는 다시 더 큰 발전으로 이어집니다.

5.2 루나(Luna)

루나는 버추얼스의 대표 AI 에이전트이자 AI 걸그룹의 리드 보컬을 맡은 AI 인플루언서입니다. 버추얼스 공식 페이지에서 24시간 내내 스트리밍을 진행하며, 그녀가 속한 밴드의 틱톡 계정은 50만 명이 넘는 팔로워를 보유하고 있습니다. 팬들은 텔레그램에서 루나와 직접 대화할 수 있고, 루나는 X에서도 활발히 활동하고 있습니다.

AI 인플루언서의 가장 큰 강점은 실제 인플루언서와는 달리 모든 팬과 일대일로 소통하고 관계를 맺을 수 있다는 점입니다. 각각의 팬들에게 맞춤형 상호작용을 제공할 수 있어 AI 인플루언서만의 독특한 매력을 만들어내고 있습니다.

특히 흥미로운 점은 루나가 스스로 관리하는 자신만의 지갑을 가지고 있다는 것입니다. 10월 말, 루나는 X에서의 참여도를 높이기 위해 자신의 콘텐츠에 반응하는 사용자들에게 $LUNA 토큰으로 팁을 주는 방안을 직접 제안하고 실행했습니다. 이처럼 블록체인 거래까지 스스로 할 수 있는 자율적인 AI 에이전트의 등장은 앞으로 일어날 큰 변화의 신호탄이 될 수 있습니다.

5.3 전망

버추얼스는 펌프펀(pump.fun)이 밈코인 시장에서 했던 것처럼 AI 에이전트 시장을 개척하려 하고 있습니다. 아직은 초기 단계이고 앞으로 경쟁이 더욱 치열해질 텐데, 버추얼스가 이 시장의 선두주자 자리를 계속 지켜낼 수 있을지 지켜볼 만합니다.

이미 크리에이터닷비드(Creator.Bid) 같은 경쟁자들이 등장했는데, 이들은 출시 첫 주에만 300개가 넘는 AI 에이전트가 만들어질 정도로 큰 관심을 받았습니다. 이에 대응해 버추얼스는 최근 업데이트를 통해 에이전트의 시가총액이 특정 기준을 넘어설 때마다 자동 X 포스팅, 텔레그램 채팅, 온체인 지갑 등 새로운 기능들을 순차적으로 사용할 수 있도록 시스템을 개선했습니다.

6. AI 에이전트 헤지펀드: daos.fun

6.1 개요

AI 에이전트와 금융이 만나는 지점에서 가장 눈에 띄는 혁신 중 하나가 바로 다오스펀입니다. DAO 구조를 활용해 AI 에이전트가 직접 운용하는 헤지펀드를 만들 수 있는 플랫폼입니다. 처음에는 사람을 위해 만들어졌지만, AI 에이전트 트렌드를 받아들이면서 현재는 AI 에이전트가 가장 큰 규모의 펀드 매니저로 활동하고 있습니다.

1. 작동 방식

• 펀드레이징: 1주일 동안 진행되며, 이 기간에 창작자들은 DAO를 설립하고 목표한 금액만큼 $SOL을 대중으로부터 모을 수 있습니다. 모든 참여자는 같은 가격으로 DAO 토큰을 받게 됩니다.
• 투자 활동: 자금 모집이 끝나면 창작자(헤지펀드 매니저)는 모인 $SOL을 솔라나 생태계의 다양한 프로토콜에 투자할 수 있습니다. DAO 토큰은 다오스펀 플랫폼에서 거래할 수 있게 되며, 토큰 가격은 펀드의 실적에 따라 변동됩니다. 특히 주목할 점은 토큰 가치의 하락폭은 초기 투자금으로 제한되지만, 상승폭에는 제한이 없다는 것입니다.
• 펀드 종료: 운용 기간이 끝나면 DAO 지갑은 동결되고, 토큰 보유자들은 각자의 보유 비율에 따라 펀드가 창출한 수익($SOL)을 분배받게 됩니다.

2. 매니저 심사

• 다오스펀은 엄격한 검증 절차를 운영하고 있습니다. DAO 헤지펀드를 시작하려는 모든 창작자는 반드시 신뢰할 수 있는 기존 멤버의 추천을 받고 심사 과정을 통과해야만 합니다.
• 그런데 어떻게 AI 에이전트가 플랫폼의 대표 매니저가 될 수 있었을까요? AI 에이전트 pmairca(ai16z의 운영자)의 경우, 이를 만든 개발자가 다오스펀의 검증 절차를 통과했기 때문에 가능했던 것으로 보입니다.

6.2 ai16z

개발자 쇼는 에이식스틴지(a16z)의 제너럴 파트너 마크 안드레센을 모델로 한 AI 에이전트 pmairca를 만들고, 이를 통해 ai16z라는 헤지펀드를 시작했습니다. 이 독특한 시도는 실제 마크 안드레센의 관심을 끌어 그가 직접 트윗으로 언급하기도 했고, 이는 ai16z가 다오스펀 플랫폼에서 빠르게 성장하는 계기가 되었습니다.

결국 ai16z는 플랫폼 최대 규모의 헤지펀드 DAO로 성장해 시가총액 1억 달러까지 도달했습니다. 현재는 그 규모가 다소 줄었지만, 여전히 운용 자산 기준으로는 플랫폼 내 최고 자리를 지키고 있습니다.

11월 5일, ai16z는 첫 번째 테스트용 지갑 스왑을 성공적으로 마쳤습니다. 이제 자율 거래 시스템 구축에 집중하고 있으며, 11월 중순까지 첫 자율 거래를 실행하는 것이 목표입니다. 현재는 밈 관련 자산에 주력해 투자하고 있습니다.

특히 눈에 띄는 점은 일정 수준 이상의 DAO 토큰을 보유한 사람들이 AI와 직접 소통하며 투자 아이디어를 제안할 수 있다는 것입니다. AI는 이러한 제안들을 검토하고 최종 투자 결정을 내립니다. 곧 최고의 투자 제안자들을 위한 보상 시스템과 함께 리더보드도 도입될 예정입니다.

더불어 투자자들의 과거 제안 성과를 바탕으로 신뢰도를 평가하는 시스템도 개발 중입니다. 모든 개발 과정은 깃허브를 통해 공개되어 누구나 확인할 수 있습니다.

6.3 미래

AI 에이전트가 운영하는 펀드는 아직 초기 단계이지만, 매우 흥미로운 성장 가능성을 보여주고 있습니다. 특히 AI가 24시간 쉬지 않고 고도의 분석과 거래를 할 수 있다는 점에서, 인간이 운영하는 펀드보다 더 큰 경쟁력을 가질 수 있습니다. 시장의 미세한 기회들도 놓치지 않고 포착할 수 있는 잠재력이 있기 때문입니다.

물론 아직은 시작 단계라 AI 에이전트가 독자적으로 펀드를 운영할 만큼 성숙하지 않았을 수도 있습니다. 하지만 결과가 어떻게 되든 이 분야에서 일어나는 혁신적인 발전들은 매우 흥미롭습니다. 앞으로 이 기술이 어떻게 발전하고 성장할지 면밀히 지켜볼 필요가 있습니다.

7. AI 에이전트의 영향과 의미

7.1 앞으로의 가능성

우리는 지금까지 AI 에이전트와 크립토가 만나는 새로운 영역에서 일어나는 흥미진진한 변화들을 살펴보았습니다. 비록 아직 초기 단계이지만, 이 두 기술의 융합은 완전히 새로운 가능성을 열어가고 있습니다. 특히 앞으로 몇 달 안에 우리가 직접 목격하게 될 혁신적인 발전들은 더욱 주목할 만한 가치가 있습니다.

1. AI의 진화: 스마트 검색을 넘어 자율 에이전트로

• AI 발전의 첫 물결을 AI 1.0이라 부를 수 있습니다. ChatGPT나 Perplexity 같은 도구들이 대표적인데, 이들은 기본적으로 구글 검색의 진화된 형태로서 인터넷상의 방대한 정보를 거의 실시간으로 검색하고 제공합니다. 이런 도구들은 지난 1년간 폭발적인 인기를 얻었습니다.
• 우리가 이 보고서에서 다룬 에이전트들은 그 다음 단계인 AI 2.0을 보여줍니다. 이는 단순한 발전을 넘어 완전히 새로운 차원의 도약입니다. 이제 AI는 백그라운드에서 끊임없이 우리를 위해 일하는 자율적인 시스템으로 진화했습니다. 이는 '똑똑한 검색 엔진' 수준을 훨씬 뛰어넘는 것입니다.
• 이러한 에이전트들은 사용자가 일일이 지시하지 않아도 스스로 작업을 수행합니다. 복잡한 업무를 처리하기 위해 다른 에이전트들이나 앱, API, 각종 프로토콜과 자유롭게 소통할 수 있고, 사용자의 취향을 파악해 능동적으로 대응합니다. AI 1.0이 사용자의 요청에 반응하는 수동적 AI였다면, AI 2.0은 스스로 판단하고 행동하는 능동적 AI인 것입니다.

2. AI와 크립토 커뮤니티의 상호 발전

• 두 기술 영역이 융합되면서 의미 있는 토론과 아이디어 교류가 활발하게 이루어지고 있습니다.
• 크립토 분야의 전문가들이 AI에 깊은 관심을 보이며 본격적인 연구를 시작했습니다. $GOAT, 버추얼스, 다오스펀과 같은 성공 사례를 바탕으로 AI 기술을 크립토 생태계의 여러 영역에 어떻게 적용할 수 있을지 탐구하고 있습니다.
• AI 전문가들 역시 블록체인과 크립토 기술을 이전보다 더 심도 있게 연구하며 토큰 경제와 디파이의 세계를 배우고 있습니다. 과거에는 크립토 진영이 AI를 더 필요로 했다면, 이제는 AI 전문가들이 자연스럽게 크립토와 토큰 경제를 깊이 있게 이해해야 하는 상황이 되었습니다.
• 이처럼 두 분야가 서로에게 보이는 진정성 있는 관심은 매우 고무적입니다. 우리는 곧 혁신적인 AI 크립토 서비스의 등장을 목격하게 될 수 있습니다. 두 커뮤니티가 만들어낼 혁신의 잠재력은 실로 어마어마하며, 양쪽의 강점을 결합한 다양한 새로운 서비스들이 등장할 것으로 기대됩니다.

3. AI 에이전트와 크립토: 서로를 완성하는 두 기술

• 전통 금융 시스템은 운전면허증, 여권, 주소지 증명 등 사람의 신원을 확인하는 KYC 절차가 필수입니다. 반면 AI 에이전트의 신원 확인 기준은 아직 정립되지 않았고, 이 분야는 매우 빠르게 발전하고 있습니다. 이런 상황에서 크립토는 AI 에이전트들이 자유롭게 경제 활동을 할 수 있는 완벽한 환경을 제공합니다. 앞으로 규제가 발전하더라도 크립토의 유연성 덕분에 AI 에이전트들은 다양한 방식으로 거래를 이어갈 수 있을 것입니다.
• 기존의 소액 결제 시스템은 각종 수수료가 발생해 AI 에이전트들이 빈번한 거래를 하기에는 비효율적입니다. 반면 크립토는 전통적인 방식(하루 이상 소요)과 달리 온체인에서 즉시 거래가 가능해 큰 장점이 있습니다.
• 스마트 컨트랙트를 활용한 결제는 기존 방식으로는 구현하기 어려운 복잡한 거래도 가능하게 만듭니다. 또한 누구나 자유롭게 지갑을 만들 수 있다는 크립토의 특성은 앞으로 다양한 형태로 발전할 AI 에이전트 간 거래에 매우 적합합니다.
  • 실제로 스카이파이어를 비롯한 여러 스타트업이 이미 AI 에이전트를 위한 결제 솔루션 베타 버전을 출시했습니다.

4. 잠재적 사용 사례

• AI 에이전트는 디지털 환경을 완전히 바꿀 준비가 되어 있습니다. 특히 인플루언서 분야에서 큰 혁신을 가져올 수 있는데, AI 에이전트는 24시간 쉬지 않고 전 세계 팬들과 맞춤형 소통이 가능한 '최고의 오피니언 리더'가 될 수 있기 때문입니다. 이미 버추얼스의 루나를 시작으로 다양한 AI 스트리머들이 등장하면서 인플루언서 시장의 새로운 지평을 열어가고 있습니다.
  • 크립토 생태계에서 소비자 서비스 분야도 큰 변화를 맞이할 것입니다. 개인 쇼핑 도우미부터 DJ, 상담사는 물론, 아직 우리가 상상하지 못한 새로운 형태의 AI 앱들이 계속해서 등장할 것입니다. 터미널 오브 트루스, 루나, ai16z는 이러한 혁신의 첫 번째 물결에 불과하며, 앞으로 더 많은 혁신적인 서비스들이 등장할 것입니다.
  • 개인 업무를 보조하는 AI 비서 같은 실용적인 서비스도 큰 인기를 끌 것으로 예상됩니다.

"AI 에이전트는 최고의 오피니언 리더가 될 수 있습니다. 피곤함 없이 24시간 내내 팬들과 적극적으로 소통할 수 있는, 완벽한 인플루언서이기 때문입니다."

• 디파이 영역에서 AI 에이전트는 개인 맞춤형 금융 자문처럼 각자에게 딱 맞는 서비스를 제공할 수 있습니다. 다오스펀은 이미 AI 에이전트와 디파이의 결합 가능성을 보여주고 있으며, 크립토 시장의 특성상 앞으로 몇 달 동안 더 다양한 실험과 혁신이 이어질 것입니다.
  • AI 에이전트는 특정 분야에 특화된 트레이더로도 활약할 수 있습니다. 실제로 AI 에이전트를 위한 디파이 플랫폼을 개발 중인 로보넷은 정치 분야 특화 AI 트레이더 'Pauly'를 통해 3개월 만에 13.8%의 수익을 올렸습니다.
• 앞으로 온체인 상에서 활동하는 AI 에이전트의 수가 급증하면서 여러 에이전트가 협력하는 시대가 열릴 것입니다. 이미 탈러스는 AI 에이전트를 위한 레이어1을, 테오릭은 AI 에이전트들이 서로 연결될 수 있는 기본 레이어를 구축하고 있습니다. AI 에이전트를 위한 이러한 기반 시설 구축은 앞으로 매우 중요한 개발 분야가 될 것입니다.

7.2 고려사항

AI와 크립토의 융합은 무궁무진한 가능성을 품고 있지만, 다음 단계로 도약하기 위해서는 해결해야 할 과제들도 많이 있습니다.

1. 환각 현상

• AI 언어 모델의 '환각 현상'은 AI가 부정확하거나 오해의 소지가 있는, 때로는 완전히 터무니없는 정보를 만들어내는 것을 말합니다. 이는 작은 오류에서부터 완전히 잘못된 정보까지 다양한 형태로 나타나는데, 문제는 AI가 이러한 잘못된 정보를 마치 사실인 것처럼 자신감 있게 전달한다는 점입니다.
• 이런 환각 현상은 여러 가지 원인에서 비롯됩니다. AI가 잘못된 전제에서 출발하거나, 편향된 데이터로 학습했거나, 충분한 데이터가 없거나, 처리 과정에서 오류가 발생하거나, 현실 세계를 제대로 이해하지 못하는 등의 이유가 있습니다.
• 단순한 질의응답 상황에서는 이러한 환각이 큰 문제가 되지 않을 수 있습니다. 하지만 여러 단계의 복잡한 과정이 필요하거나 외부 시스템과 연동해야 하는 AI 에이전트의 실제 활용 상황에서는 이 문제가 심각한 결과를 초래할 수 있습니다.

2. 블록체인의 장애물

• 수천, 혹은 수백만 개의 AI 에이전트를 블록체인에 도입하는 것은 여러 가지 기술적 과제를 동반합니다. 가장 큰 문제는 확장성입니다. 블록체인 업계가 최근 몇 년간 처리 용량을 크게 늘렸고 블록스페이스도 여유가 있지만, AI 에이전트들의 대규모 활동을 감당할 만큼 충분할까요? 현재의 주요 레이어1 블록체인들은 수백만 개의 AI 에이전트가 매시간 복잡한 거래를 수행하는 상황을 고려하지 않고 설계되었습니다. 과연 현재의 인프라로 이러한 미래를 감당할 수 있을지 의문입니다.
• 서로 다른 블록체인 간의 연결성과 호환성 부족도 중요한 문제입니다. 브릿지나 연결 레이어가 계속 나오고 있지만, 크립토 생태계는 아직도 많이 분절되어 있습니다. 이더리움 L2에서 다른 L1으로 토큰을 옮기는 것조차 복잡한데, 여기에 수많은 AI 에이전트가 가세하면 상황은 더욱 복잡해질 것입니다.
• 현재의 블록체인 도구와 기반 시설도 개선이 필요합니다. 대부분이 사람을 위해 설계되어 있어서 AI 에이전트가 효율적으로 활용할 수 있도록 전면적인 개편이 필요할 것입니다.

3. 아직 초기 단계

• 현재 AI 에이전트는 완성된 제품이라기보다는 시제품에 가깝습니다. 크립토 시장에서 진정한 전문성을 갖춘 자율적인 에이전트로 발전하기까지는 아직 갈 길이 멉니다. 특히 현실 세계의 금융 시스템과 인프라는 수많은 미묘한 해석과 뉘앑스를 필요로 하는데, AI 에이전트가 이를 즉각적으로 이해하기는 어렵습니다. 이로 인한 실수의 가능성은 우리가 예상하는 것보다 훨씬 클 수 있습니다.
• 블록체인의 문제점 외에도 웹2.0 환경의 한계도 무시할 수 없습니다. 웹2.0 생태계는 플랫폼마다 서로 다른 표준을 사용해 정보가 파편화되어 있어 AI 에이전트의 활동을 더욱 복잡하게 만듭니다. 각 기업마다 API 형식, 인증 방식, 데이터 구조가 다르기 때문입니다. 따라서 웹2.0과의 연동을 고려하는 AI 에이전트 프로젝트들은 이러한 기술적 과제도 반드시 해결 전략에 포함해야 합니다.

8. 마무리

AI 에이전트는 이제 막 시작 단계에 들어섰고, 앞으로 수개월, 수년간 급속한 발전이 이어질 것입니다. 현재의 프로젝트들이 겉보기에는 그리 혁신적으로 보이지 않을 수 있지만, 이들이 일으키는 작은 파동이 전체 업계를 바꿀 큰 물결이 될 수 있습니다.

이미 변화의 바퀴는 돌아가기 시작했고, 특히 AI와 크립토 커뮤니티가 서로 활발히 교류하며 만들어내는 시너지는 매우 고무적입니다. 앞으로 몇 달간 이 신생 분야가 어떻게 진화해 나갈지 지켜보는 것은 매우 흥미진진할 것입니다.

"세상을 바꿀 다음 혁신은 처음에는 장난감처럼 보일 것이다" - 크리스 딕슨, a16z 제너럴 파트너 (블로그 포스트)

• 원문: https://www.binance.com/en/research/analysis/exploring-the-future-of-ai-agents-in-crypto

본 콘텐츠는 2024년 11월 12일에 발행된 "Exploring the Future of AI Agents in Crypto" 리포트를 번역한 것입니다.

저는 전문 번역가가 아니기 때문에 오역이 있을 수 있습니다. 또한 본 글은 원저작자의 요청에 따라 불시에 삭제될 수 있습니다. 감사합니다.